つみたてNISAが2018年に始まって５年経過した。その運用成果が掲載されている。
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB270X70X20C23A1000000/
当方も確認してみた。NISAや「つみたてNISA」を適当にやっていたので５年間のつみたではないが、夫婦で５回のつみたてをした結果である。家内の口座は当方が操作しているので、1年間80万円の枠もあった。
2019年～2021年までの3年間となる。
40万の枠一杯や33万円のときもあった。
5回の合計は、188万7000円が250万（+61万9713円）
一番上昇したのが、2019年に一括投資した「雪だるま」（SBI-SBI・全世界インデックス・ファンド）40万円が67万円になっており、含み損益（%)が+68.63％。(SBI証券でボーナスの一括払い）また、e-MAXIS Slime全世界株式は楽天証券で毎日の積み立てもやってみた。こちらは2021年で2年間の運用損益は+8.86%となっている。
生活防衛資金（生活費）は、年金（夫婦合算で450万円）で暮らし、つみたてNISAはキープの予定。
今後、40万が110万（贈与税がかからない）まで化けることは、期待できないが、
その辺まで上がると、子供たちへのプレゼントとなる。
つみたては植林と似た感覚か。植林は子-孫への贈り物である。
木が育つには50年は必要だが、その半分20年前後の長期戦となる。
